Asesoría financiera y patrimonial
Destinada sólo a empresarios o propietarios de empresas con capacidad de ahorro e inversores minoristas.
Queremos satisfacer las necesidades de inversión, planificación financiera, fiscal y patrimonial de empresarios o propietarios de empresas con capacidad de ahorro, que ya disfrutan de nuestros servicios de Dirección Financiera Externa 4.0 y de Consultoría Financiera. Valor añadido para personas con patrimonio, en especial si proviene de negocios propios, incluidos aquellos que asesoramos.
FINANZAS CORPORATIVAS Y GESTIÓN PATRIMONIAL. EL MODELO DUAL:
A partir de un patrimonio líquido inicial de 50.000 €, trabajamos para que nuestros clientes obtengan una valiosa rentabilidad adicional. Por medio de la gestión de las finanzas empresariales y patrimoniales, priorizamos que los ingresos del negocio cubran las necesidades familiares y, una vez garantizadas, asesoramos en la inversión de los excedentes entre diferentes clases de activos financieros.
Se trata de un servicio personalizado e individual, altamente profesionalizado, que busca obtener, mediante diversos enfoques financieros, la máxima rentabilidad del patrimonio ahorrado por parte de los empresarios a través de los beneficios empresariales. También está dirigido a profesionales liberales, inversores minoristas y familias empresarias que quieren estabilidad y seguridad financiera.
Además, ofrecemos asesoramiento bancario sólo a empresarios, estructurando y optimizando tanto la financiación empresarial como la familiar. Acompañamos en la negociación de hipotecas, préstamos y refinanciaciones, analizando que cada decisión financiera fortalezca el equilibrio entre el negocio y el patrimonio familiar, evitando riesgos legales innecesarios.
PLANES PRIVADOS PARA VIVIENDA, PROTECCIÓN Y JUBILACIÓN:
Elaboramos un análisis completo de la situación financiera del cliente, su patrimonio actual, necesidades futuras y perfil de riesgo, desarrollando conjuntamente un plan de inversiones y liquidez sostenible que permita alcanzar las metas de rentabilidad propuestas a corto, medio y largo plazo, mientras se asegura un retiro profesional estable mediante sistemas privados alternativos.
Para cumplir los objetivos, proponemos estrategias financieras proactivas, estudiando invertir o desinvertir en diferentes activos financieros según las circunstancias y necesidades del cliente, adaptándolas al momento actual para optimizar el crecimiento y la gestión del patrimonio privado. Realizamos un seguimiento constante de la cartera, reportando periódicamente los resultados.
Nuestro modelo fee-only nos permite trabajar con independencia, objetividad, honestidad y sin conflictos de intereses. Evaluamos la protección de los activos de nuestros clientes frente a posibles escenarios de inestabilidad económica, medidas confiscatorias o restricciones financieras para minimizar riesgos, diseñando estructuras sólidas adaptadas a cada situación.
Asesoramos de manera independiente sobre productos financieros de inversión (nacionales e internacionales), de seguro y financiación a través de nuestras boutiques financieras:
Ofrecemos asesoría financiera independiente e imparcial, sin custodia ni productos asociados, adaptada a empresarios con liquidez e inversores minoristas avanzados, operando directamente con los mercados de capitales a través de intermediarios registrados en la CNMV. Proponemos carteras diversificadas con activos financieros tradicionales, optimizando rentabilidad y riesgo según los objetivos de cada inversor.
● Acciones en Bolsa (nacional e internacional).
● Fondos de inversión (renta fija, variable y mixta) y SICAV’s.
● Letras del Tesoro, Bonos y Obligaciones del Estado.
● Deuda corporativa (renta fija).
● Operaciones de cobertura (forwards, futuros y opciones).
Sin comisiones ni gastos adicionales para clientes de finanzas corporativas.
Facilitamos una amplia gama de soluciones aseguradoras de alta calidad, dirigidas específicamente a empresas, empresarios, directivos y familias empresarias que valoran su tranquilidad como principal prioridad. Nuestro enfoque no se basa en la comercialización de seguros tradicionales, sino en la planificación financiera, patrimonial y familiar a través de instrumentos aseguradores de primer nivel.
● Planes de pensiones y jubilación.
● Planes de previsión asegurados (PPA) y seguros de ahorro.
● Seguros de ingresos y rentas.
● Seguros contra impagos y vandalismo (en arrendamientos).
● Seguros exclusivos para directivos y administradores.
Colaboramos con compañías aseguradoras de reconocido prestigio internacional, estas alianzas nos permiten ofrecer estrategias de protección empresarial y patrimonial altamente efectivas. Centralizamos y gestionamos activamente todas sus pólizas, asegurando un control completo, una revisión periódica y una adecuada adaptación a sus necesidades empresariales y familiares.
Si es empresario, tiene estabilidad financiera y está buscando financiar con las mejores condiciones una inversión inmobiliaria o la compra de su primera vivienda, ponemos a su disposición soluciones hipotecarias adaptadas a su perfil y necesidades. Analizamos la viabilidad de su proyecto, ya sea empresarial, familiar o personal, y le ofrecemos acceso preferencial a financiación para la adquisición de:
● Terrenos.
● Naves industriales.
● Locales comerciales.
● Oficinas.
● Viviendas y garages.
Y si ya tiene una oferta hipotecaria y quiere asegurarse de que es la mejor opción, le ofrecemos una segunda opinión profesional. Analizamos los términos y condiciones antes de la firma, garantizando que tome la mejor decisión financiera. Además, si prefiere evitar gestiones innecesarias, nos encargamos de todo el proceso de financiación o subrogación de su hipoteca.
Presentamos soluciones de financiación y préstamos diseñadas específicamente para clientes de alto patrimonio, facilitando el acceso a liquidez y soporte para financiar grandes proyectos sin comprometer sus inversiones. Nuestras soluciones incluyen desde préstamos garantizados (lombardos), que aprovechan sus activos como respaldo, hasta financiación mediante fondos privados y capital riesgo.
● Préstamos garantizados (lombardos).
● Hipotecas exclusivas (Real Estate).
● Adquisiciones de empresas y negocios.
● Financiación estructurada de proyectos.
● Financiación mediante Private Equity & Venture Capital.
Proporcionamos financiación especializada para adquisiciones de gran envergadura y proyectos empresariales, con condiciones flexibles y adaptadas a sus necesidades financieras. Nuestro enfoque personalizado asegura que cada solución se ajusta a los objetivos, aportando solidez y seguridad en las operaciones a largo plazo, garantizando su sostenibilidad futura.
Ofrecemos un servicio integral para familias de alto patrimonio y clientes institucionales, centrado en preservar, optimizar y hacer crecer el capital con visión a largo plazo, sin custodia ni ejecución directa, integrando empresa y patrimonio. Coordinamos de forma centralizada la gestión de activos financieros, inmobiliarios y alternativos, asegurando control de riesgos, optimización fiscal y la máxima confidencialidad.
● Análisis patrimonial completo y rebalanceos.
● Planificación estratégica a medida (según objetivos).
● Gestión de inversiones diversificada (no discrecional).
● Control y reporting estructurado periódico.
● Gobernanza, protocolos y sucesión empresarial-patrimonial.
Nuestro enfoque combina independencia, planificación estratégica y soluciones avanzadas como vehículos de inversión especializados o estructuras eficientes y sólidas. Acompañamos a nuestros clientes en todas las fases, garantizando un seguimiento constante, información clara y una coordinación completa de los ámbitos empresariales y patrimoniales familiares.
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