Assessoria financera i patrimonial
Destinada només a empresaris o propietaris d'empreses amb capacitat d'estalvi i inversors minoristes.
Volem satisfer les necessitats d'inversió, planificació financera, fiscal i patrimonial d'empresaris o propietaris d'empreses amb capacitat d'estalvi, que ja gaudeixen dels nostres serveis de Direcció Financera Externa 4.0 i de Consultoria Financera. Valor afegit per a persones amb patrimoni, especialment si prové de negocis propis, inclosos aquells que assessorem.
FINANCES CORPORATIVES I GESTIÓ PATRIMONIAL. EL MODEL DUAL:
A partir d'un patrimoni líquid inicial de 50.000 €, treballem perquè els nostres clients obtinguin una valuosa rendibilitat addicional. Per mitjà de la gestió de les finances empresarials i patrimonials, prioritzem que els ingressos del negoci cobreixin les necessitats familiars i, una vegada garantides, assessorem en la inversió dels excedents entre diferents classes d'actius financers.
Es tracta d'un servei personalitzat i individual, altament professionalitzat, que busca obtenir, mitjançant diversos enfocaments financers, la màxima rendibilitat del patrimoni estalviat per part dels empresaris a través dels beneficis empresarials. També està dirigit a professionals liberals, inversors minoristes i famílies empresàries que volen estabilitat i seguretat financera.
A més, oferim assessorament bancari només a empresaris, estructurant i optimitzant tant el finançament empresarial com el familiar. Acompanyem en la negociació d'hipoteques, préstecs i refinançaments, analitzant que cada decisió financera enforteixi l'equilibri entre el negoci i el patrimoni familiar, evitant riscos legals innecessaris.
PLANS PRIVATS PER A VIVENDA, PROTECCIÓ I JUBILACIÓ:
Elaborem una anàlisi completa de la situació financera del client, el seu patrimoni actual, necessitats futures i perfil de risc, desenvolupant conjuntament un pla d'inversions i liquiditat sostenible que permeti assolir les metes de rendibilitat proposades a curt, mitjà i llarg termini, mentre s'assegura una retirada professional estable mitjançant sistemes privats alternatius.
Per complir els objectius, proposem estratègies financeres proactives, estudiant invertir o desinvertir en diferents actius financers segons les circumstàncies i necessitats del client, adaptant-les al moment actual per optimitzar el creixement i la gestió del patrimoni privat. Realitzem un seguiment constant de la cartera, reportant periòdicament els resultats.
El nostre model fee-only ens permet treballar amb independència, objectivitat, honestedat i sense conflictes d'interessos. Avaluem la protecció dels actius dels nostres clients davant de possibles escenaris d'inestabilitat econòmica, mesures confiscatòries o restriccions financeres per minimitzar riscos, dissenyant estructures sòlides adaptades a cada situació.
Assessorem de manera independent sobre productes financers d'inversió (nacionals i internacionals), d'assegurança i finançament a través de les nostres boutiques financeres:
Oferim assessoria financera independent i imparcial, sense custòdia ni productes associats, adaptada a empresaris amb liquiditat i inversors minoristes avançats, operant directament amb els mercats de capitals a través d'intermediaris registrats a la CNMV. Proposem carteres diversificades amb actius financers tradicionals, optimitzant rendibilitat i risc segons els objectius de cada inversor.
● Accions a Borsa (nacional i internacional).
● Fons d'inversió (renda fixa, variable i mixta) i SICAV's.
● Lletres del Tresor, Bons i Obligacions de l'Estat.
● Deute corporatiu (renda fixa).
● Operacions de cobertura (forwards, futurs i opcions).
Sense comissions ni despeses addicionals per a clients de finances corporatives.
Facilitem una àmplia gamma de solucions asseguradores d'alta qualitat, adreçades específicament a empreses, empresaris, directius i famílies empresàries que valoren la seva tranquil·litat com a principal prioritat. El nostre enfocament no es basa en la comercialització d'assegurances tradicionals, sinó en la planificació financera, patrimonial i familiar mitjançant instruments asseguradors de primer nivell.
● Plans de pensions i jubilació.
● Plans de previsió assegurats (PPA) i assegurances d'estalvi.
● Assegurances d'ingressos i rendes.
● Assegurances contra impagaments i vandalisme (en arrendaments).
● Assegurances exclusives per a directius i administradors.
Col·laborem amb companyies asseguradores de reconegut prestigi internacional, aquestes aliances ens permeten oferir estratègies de protecció empresarial i patrimonial altament efectives. Centralitzem i gestionem activament totes les vostres pòlisses, assegurant un control complet, una revisió periòdica i una adequada adaptació a les vostres necessitats empresarials i familiars.
Si sou empresari, teniu estabilitat financiera i esteu buscant finançar amb les millors condicions una inversió immobiliària o la compra del vostre primer habitatge, posem a la vostra disposició solucions hipotecàries adaptades al vostre perfil i necessitats. Analitzem la viabilitat del vostre projecte, ja sigui empresarial, familiar o personal, i us oferim accés preferencial a finançament per a l'adquisició de:
● Terrenys.
● Naus industrials.
● Locals comercials.
● Oficines.
● Habitatges i garatges.
I si ja teniu una oferta hipotecària i voleu assegurar-vos que és la millor opció, us oferim una segona opinió professional. Analitzem els termes i les condicions abans de la signatura, garantint que prengui la millor decisió financera. A més, si preferiu evitar gestions innecessàries, ens encarreguem de tot el procés de finançament o subrogació de la vostra hipoteca.
Presentem solucions de finançament i préstecs dissenyades específicament per a clients d'alt patrimoni, facilitant l'accés a liquiditat i suport per finançar grans projectes sense comprometre'n les inversions. Les nostres solucions inclouen des de préstecs garantits (llombards), que aprofiten els seus actius com a suport, fins a finançament mitjançant fons privats i capital risc.
● Préstecs garantits (llombards).
● Hipoteques exclusives (Real Estate).
● Adquisicions d'empreses i negocis.
● Finançament estructurat de projectes.
● Finançament mitjançant Private Equity & Venture Capital.
Proporcionem finançament especialitzat per a adquisicions de gran envergadura i projectes empresarials, amb condicions flexibles i adaptades a les vostres necessitats financeres. El nostre enfocament personalitzat assegura que cada solució s'ajusta als objectius, aportant solidesa i seguretat a les operacions a llarg termini, garantint la seva sostenibilitat futura.
Oferim un servei integral per a famílies d'alt patrimoni i clients institucionals, centrat a preservar, optimitzar i fer créixer el capital amb visió a llarg termini, sense custòdia ni execució directa, integrant empresa i patrimoni. Coordinem de manera centralitzada la gestió d'actius financers, immobiliaris i alternatius, assegurant el control de riscos, l'optimització fiscal i la màxima confidencialitat.
● Anàlisi patrimonial completa i rebalancejos.
● Planificació estratègica a mida (segons objectius).
● Gestió d'inversions diversificada (no discrecional).
● Control i reporting estructurat periòdic.
● Governança, protocols i successió empresarial-patrimonial.
El nostre enfocament combina independència, planificació estratègica i solucions avançades com a vehicles d'inversió especialitzats o estructures eficients i sòlides. Acompanyem els nostres clients en totes les fases, garantint un seguiment constant, informació clara i una coordinació completa dels àmbits empresarials i patrimonials familiars.
ELS NOSTRES SERVEIS MÉS SOL·LICITATS
